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주식투자로 큰돈 벌었다는 사람을 찾기 힘든 이유 종목 하나를 저점에 사서 조금 올랐다 싶을 때 팔면 1~2% 수익을 얻는다. 운이 좋으면 10% 수익도 어렵지 않다. 근데 왜 우리는 주식으로 돈 벌었다는 사람을 찾기가 힘들까? 단타로 이익을 냈다는 사람은 흔히 볼 수 있지만, 큰돈을 벌었다는 사람은 적다. 주식투자로 돈을 벌기 힘든 이유가 있다. 변동성을 견딜 강심장 ● 주식은 변동성이 크다. 변동성이 커서 수익도 쉽게 나지만, 반대로 쉽게 잃어버리기도 한다. 결국 쉽다는 게 문제다. 투자 본연의 목적은 돈을 벌기 위함이다. 그렇다면 투자금을 잃어서는 안 된다. 잃지 않는 투자를 하려면 어떻게 하는 것이 좋을까? 먼저 크게 잃지 않아야 한다. 큰 손실은 만회하기가 힘들다. 주식은 변동성이 크지만 손실이 크면 큰 상승이 나오더라도 원금까지 복구하는 데 .. 2023. 3. 20.
빅 테크 종목들의 고전 미국 빅 테크 종목들의 시련의 한주가 지났다. 알파벳, 마이크로소프트에 이어 메타까지 투자자들은 그들이 내놓은 실적에 실망했고, 시장은 여지없이 등을 돌려 버렸다. 빅 테크 기업들의 시총 변화 아마존은 지난주 목요일에 실망스러운 수익 보고서를 발표한 후 금요일 장 시작 후 시가총액 1,300억 달러가 증발해 버렸다. 전자상거래 거대 기업인 아마존은 3분기 매출 기대치를 간신히 하회했지만, 투자자들이 가장 놀란 것은 높은 불확실성으로 인해 전년 대비 매출 성장률이 크게 둔화될 것으로 보고 있다는 것이었다. 아마존은 회사의 비즈니스에 영향을 미칠 수 있는 여러 요인들을 나열하기에 앞서 "우리의 결과는 본질적으로 예측할 수 없습니다."라고 말했다. 아마존은 4분기 통화 역풍으로 인해 -4.6% 영향을 포함하여.. 2023. 3. 20.
애플이 애플 했다 결국 애플만 살아남았다. 아이폰 부진에도 불구하고 맥북의 선전으로 미국 주요 빅 테크 중 유일하게 최근 1년 주가가 플러스로 전환했다. 매출은 지난해 같은 기간 834억 달러보다 8.1% 증가했고, 주당 순이익도 1.27달러에서 0.02달러 늘어 월가의 전망치를 상회한 수준이다. 애플만이 예측과 근사한 결과를 내놓다 공급 제약, 인플레이션 우려, 우크라이나 전쟁 등의 강력한 역풍에도 불구하고, 애플은 9월 분기 사상 최대 매출을 발표하며, 매출과 이익 모두 예상보다 나은 결과를 내놓았다. 아이폰과 서비스 판매에 대한 기대치는 빗나갔지만 애플의 매출은 4분기 834억 달러에서 901억 달러로 8% 성장한 반면 순이익은 206억 달러에서 207억 달러로 소폭 증가했다. 애플의 서비스 사업은 분석가들이 눈여겨.. 2023. 3. 20.
전기차 시대 (자동차 시장 동향) 전기차의 급부상으로 자동차 산업은 물론 석유 시장에도 엄청난 지각변동이 일어날 것 같은 생각은 더 이상 상상이 아니다. 약 100년 전 미국에서는 이동 수단인 말에서 자동차로 바뀌었던 것처럼 무서운 속도로 증가하고 있는 전기차 보급률은 앞으로 20년 정도 뒤면 세계 자동차 시장을 장악할 것으로 보인다. 그렇게 된다면, 지금의 석유는 석탄과 같은 신세로 전락하고, 유가도 낮은 가격으로 떨어질 것이다. 이제는 거스를 수 없는 미래가 되어 버린 전기차의 시대가 오고 있다. 전기차 도입의 경제적 이득 단순히 지금의 내연 기관차에서 전기차로 바뀐다고 해서 자동차의 연료 기관만 바뀌는 것은 아니다. 전기차로 전환은 세계 경제에 상당히 큰 변화를 가져온다. 2년 전만 하더라도 전기차의 누적 판매수는 천만대 수준이었지.. 2023. 3. 20.
복리의 마법으로 돈을 벌지 못 하는 이유 우리는 '복리의 마법'이라는 단어를 많이 들어 보았다. 원금이 일정 기간이 지나면 이자가 붙고 여기에 다시 이자가 붙는 식으로 금액이 불어나 훗날 기하급수적으로 금액이 증가하는 현상을 말한다. 장기 투자를 지향하는 투자자에겐 말 그대로 마법인 셈이다. 복리의 마법과 72법칙 이자는 계산하는 방법에 따라 단리이자, 복리이자로 나눌 수 있다. 단리이자는 원금에 대해서만 기간에 이자율을 곱하여 계산하는 방법이다. (원금)×(이율)×(기간) 주로 은행에서 1년, 3년 만기 정기예금 이자나 정기적금 이자 계산에 주로 쓰인다. '복리'는 세계 8번째 불가사의다. 복리야말로 우주에서 가장 강력한 힘이다. 20세기 천재 물리학자인 알베르트 아인슈타인이 한 말이다. 실제로 그가 이 말을 했는지에 대해서는 논란이 있지만 .. 2023. 3. 20.
열심히 일해도 더 가난해 질까? 2008년 금융위기가 발생한지 14년이 지났다. 당시 주식 시장은 큰 하락을 맞았고, 2011년이 되어서야 금융위기 이전으로 돌아갔다. 2017년을 기점으로 시장은 폭발적인 상승을 하다 2018년부터 2019년까지 하락했고, 다시 반등을 시도하다 2020년 3월 코로나로 위기를 맞았다. 그 후 V자 반등에 성공하며 가파르게 상승한 시장은 2021년 6월 신고가를 찍고는 지금까지 지속적인 하락장세가 이어지고 있다. M2 통화량으로 본 인플레이션 시대 지금의 경기 침체가 일어나기 전까지 자산 시장은 주식, 부동산, 암호화폐 등으로 큰 상승이 있었다. 열심히 일해서 버는 소득의 만족도는 갈수록 떨어지고 근로소득과 자본소득의 격차는 시간이 갈수록 심해져 갔다. 근로소득만으로는 우리나라에서 집 한 채 살 수 없다.. 2023. 3. 20.
인플레이션 시기에 Fed가 경기 침체를 만들었던 시간 미 연준의 계속되는 금리 인상은 멈출 줄 모른다. 마치 파월은 물가가 잡히지 않는다면 4.5%까지는 숨도 안 쉬고 금리 올릴 거니까 금리 인상이 멈춘다는 희망 회로는 돌리지 말라고 경고하는 듯하다. 덩달아 한은총재도 비슷한 모양새다. 영끌족이 곡소리 내더라도 말이다. 당분간 환율 1,400원 대는 어쩔 수 없을 것 같다. 지금 당장 해외투자 했다가 고점에 물려 버리면 그 상태에서 언젠가 환율이 크게 하락할 때 환손실만 20%가 넘는다. 이러지도 저러지도 못하는 상황이다. Fed가 만든 경기 침체 아래 그림을 보면 100년간 미국의 장기 평균 인플레이션율은 연간 3% 안팎임을 알 수 있다. 1983년부터 2020년까지 38년간 인플레이션은 3% 미만이었다. 물가 상승률은 불과 5년 만에 4%를 넘어섰고, .. 2023. 3. 20.
중국, 수출에 적신호? CNBC가 발간한 물류조사업체 MDS 트랜스모달의 자료에 따르면 '세계의 공장'이라는 중국의 위상은 예전만큼 반박할 수 없는 것이 아니다. 수치에 따르면, 세계 수출에서 중국의 점유율은 의류와 같은 주요 범주에서 뒤처지고 있다. 이 개발은 코로나바이러스 팬데믹 이전에 시작되었는데 생산국들 간의 경쟁이 더 치열해지고 중국의 규제 강화로 베트남과 말레이시아와 같은 지역에 공장이 생겨났기 때문이다. 중국의 광범위한 봉쇄로 인해 많은 곳에서 생산이 중단됨에 따라 팬데믹 기간 동안 수출은 더욱 침체되었다. 수출 경쟁력 약화? 2016년과 2022년 사이에 전 세계 신발 및 가구 수출에서 중국이 차지하는 비중은 각각 7%p, 11%p 감소했다. 여행용품과 핸드백 부문의 하락폭은 13%p로 훨씬 더 컸지만 중국은 계.. 2023. 3. 20.
영국의 새로운 총리, 리시 수낙 다른 모든 경쟁자들이 경선에서 물러나고 하원 의원들로부터 필요한 100명의 지명을 얻으면서, 리시 수낙은 영국의 새로운 보수당 당수이자 실질적인 총리로 확정되었다. 나쁜 무리들 중 최고? 보수당은 임기 초반 새 총리를 중심으로 크게 집결하고 있다. 비록 수낙이 불과 몇 주 전에도 극적으로 실패한 리즈 트러스와의 리더십 경쟁에서 이미 2위를 차지했지만, 이번에는 그 역할을 위한 심각한 경쟁의 부재가 결합되어 수상이 '나쁜 무리들 중 최고'로 낙인찍힐 가능성이 있다. 지난주 말에 실시된 설문조사에 따르면 수낙이 총리로서 좋은 일을 할 것이라 생각한다는 비율이 43%, 나쁜 일을 할 것이라 생각한다는 비율은 40%로 꽤 균등하게 나뉘었다. 그러나 이 설득력 없는 결과는 주말 동안 그의 주요 라이벌로 잠시 떠오.. 2023. 3. 20.
MZ세대에서 본 투자시장 불과 몇 년 전만 해도 MZ세대는 '요즘 것들'이라고 불렸다. 하지만 이제는 사회 각층에서 두각을 나타내면서 세상을 바꿀 인물들로 성장했고, 어엿한 경제의 한 축으로 자리 잡았다. 이렇듯 큰 영향력을 가진 세대다 보니 그들의 돈이 어디로 몰리는지, 그곳의 트렌드는 무엇인지를 잘 파악해야 한다. 어쩌면 새로운 투자의 기회가 될 수도 있기 때문이다. 시장 경제의 판도를 바꿀 세대 조사 기관마다 조금의 차이는 있지만, MZ세대는 통상 1980 ~ 2005년 사이에 태어난 세대를 의미한다. 밀레니얼 세대인 M세대(Y세대)와 제너레이션 Z세대가 합쳐진 말로 지금 나이로 20대 초반부터 40대 초반까지가 이에 해당된다. 인구수로는 가장 많은 세대이기도 하다. 그래서 이미 오래전부터 경제를 떠받치는 핵심이었고, 앞으.. 2023. 3. 20.
여성과 남성 중 누가 투자 승률이 더 높을까? 최근 한 매체에 따르면, 투자 수익률에 있어서는 여성이 남성보다 더 뛰어나다고 한다. 어떤 이유에서일까? 영국 워릭 비즈니스 스쿨 연구진은 바클레이즈의 스마트 인베스터에 투자하는 영국 남녀 2,800명을 대상으로 3년 동안 투자 수익률을 조사했다. 이 기간에 조사 대상 여성들이 FTSE 100 지수뿐 아니라 남성들보다도 더 높은 수익률을 올렸다고 한다. 남성들은 FTSE 100 지수보다는 연평균 0.14% 더 높은 수익률을 올렸지만 여성의 경우 이 벤치마크보다 1.94%, 남성보다는 1.8% 더 높은 수익률을 올렸다. *FTSE100 지수는 영국 런던국제증권거래소(ISE)에 상장된 시가총액 상위 100개의 우량주식으로 구성된 지수이다. 영국 최대 소비자 투자 플랫폼 해그리브스 랜스다운에서 실시한 또 다른.. 2023. 3. 17.
잘 알려지지 않은 저가주 사냥꾼 '월터 슐로스'의 투자 원칙 워렌 버핏은 월터 슐로스를 슈퍼 투자자 중 한 명으로 소개하면서 이렇게 말했다. 월터는 다각화된 포트폴리오를 구성했으며, 현재 100 종목 이상의 주식을 보유하고 있다. 그는 어떤 유가 증권이 개인 소유자에게 그 가치보다 훨씬 이하의 가격으로 판매되고 있는지 알아보는 방법을 알고 있었다. 그리고 이것이 그가 하는 일의 전부였다. 그는 주식을 살 때 지금이 몇 월인지 며칠인지 몇 년도인지 신경 쓰지 않았다. 그냥 단순하게 한 기업의 가치가 1달러인데 이를 40센트에 살 수 있다면 좋은 일 아니겠느냐며 이런 일을 반복해서 하는 것이다. 월터 슐로스의 투자 원칙 월터 슐로스는 주식 시장에서 돈 벌 가능성을 높이기 위해 투자할 때 염두에 둬야 할 요인과 규칙을 남겼다. ● 가치와 관계된 가장 중요한 요인은 가격.. 2023. 3. 17.
가치 투자를 지향하는 이들을 위한 기술들 어콰이얼즈 멀티플의 '성공적인 가치 투자의 13계명 – 가치 투자의 기술'을 인용한 글이다. '가치 투자의 기술'은 최고의 가치 투자 책이다. 퍼싱 스퀘어의 빌 애커먼은 이 책을 두고 이제껏 읽어 온 최고의 투자 통찰력을 아주 잘 정리해 놓은 책이라 호평하였다. 이 책에서 가장 좋은 부분 중 하나는 가장 현명한 투자는 가치 투자이며, 훌륭한 가치 투자자를 만드는 13가지를 알려 준다. 가치 투자 방법 ● 내재 가치, 즉 기업의 진정한 가치가 무엇인지에 중점을 두면서, 기업의 주가와 내재 가치 사이에 상당한 안전 마진이 있다는 확신이 들 때 매수하고, 이 안전 마진이 사라졌을 때 매도한다. 즉, 대중이 주가를 어디로 보낼지 예측하려고 애쓰지 않는다. ● 인위적 투자 방식에 갇히지 않고, 자기 장점과 주어진.. 2023. 3. 17.
투자 종목이 위험해도 수익률이 높다면? 주식 투자자 중에서 최근 일 년 이내 시장에 진입을 했다면, 그들의 성과는 그다지 좋지 않을 것이다. 21년 6월 코스피는 3300 포인트를 넘긴 후 지금까지 계속해서 하락 중에 있기 때문이다. 과연 그들의 투자 손실이 주식시장을 떠나게 한 이유가 될까? 복권 게임으로 본 위험 회피 성향 UC Santa Barbara 연구원들이 흥미로운 실험을 했다. 꽤나 간단한 실험인데, 이는 투자자들이 처음 주식시장에서 어떤 반응을 했는지 알아보는 내용이었다. 연구원들은 많은 학생들에게 6개의 복권 중 어떤 것을 선택하고 싶은지 결정하도록 했다. 첫 번째 복권은 28포인트를 지급하는 안전한 투자였으며, 각 포인트는 0.15달러의 가치가 있었고 총이익은 4.2달러였다. 다음 5개의 복권은 점점 더 위험해졌지만 예상되는.. 2023. 3. 17.
인도의 전기차 시장 전망 인도는 5~6년 전 처음으로 전기차 산업에 뛰어들면서 2019년부터 2022년까지 100만 대의 전기 이륜차를 판매하겠다는 계획을 발표했다. 인도 정부는 2030년까지 판매 차량 10대 중 최소 7대는 전기차로 전환한다는 계획인데 승용차 부분에서는 10대 중 3대를 전기차로 바꾸는 것을 목표로 하고 있다. 엄청난 시장이 될 인도 전기차 산업의 현재와 미래, 그 가능성을 알아본다. 인도 전기차 산업의 현재 세계 최고의 전기차 회사인 테슬라가 인도 진출을 발표하면서 인도 전기차 산업에 불이 붙었다. 인도에서 지난 3년간 판매된 전기차는 약 30만 대이다. 대부분은 이륜, 삼륜차이고 다음이 버스, 사륜차 순이다. 그동안 자동차 산업은 경기 침체를 겪으며 고전을 면치 못했지만 전기차로 전화되는 시기에 새로운 국.. 2023. 3. 17.
반복 되어온 역사 속, 하락장에서 당신이 배워야 할 것들 연일 주가는 급등과 급락을 반복하고 있다. 특별히 악재가 해소되지 않았음에도 하루 변동폭이 너무 크다. 안도랠리를 이어가다 언제 그랬냐는 듯 매물이 쏟아져 나오기를 반복한다. 바닥이 어디인지 가늠하기조차 어려운 시장에서 지금 우리가 유심히 봐야 할 것은 무엇일까? 하락장에서 살아남기 S&P 500 지수는 10여 년 만에 월 마감 기준으로 역대 최고치(배당금 포함 총 수익)보다 20% 이상 하락했다. 현재 9개월로 집계되고 있는 하락폭은 2007~2009년 약세장 이후로 가장 길다. 변동성은 1년 내내 증가해 왔고 지금은 역사적 평균을 훨씬 웃돌고 있다. S&P 500 지수가 1% 이상 하락한 거래일수 (50일)는 이미 2009년 이후 가장 높은 수준이며, 아직 3개월이 남았다. 지금까지 시장 붕괴의 이유.. 2023. 3. 17.
돈 버는 사람은 따로 있다?! 돈을 버는 것에 정답이 있을까? 행복을 돈으로 살 수 없다고 했다. 하지만 이왕이면 자전거에 앉아서 우는 것보단 벤츠에 앉아 우는 게 더 편하다. 사실 벤츠 타고 우는 거나 자전거 타고 우는 거나 그 울음의 크기는 누가 가늠할 수 있겠냐마는 오늘은 조금 서글프지만, 돈에 관한 이야기를 해 볼까 한다. 돈에 대한 이야기 ● 돈을 사랑하라 돈 버는 방법에서 특히나 많이 듣는 소리다. 하지만 잘 안되니 매번 같은 말이 반복된다. 왜일까? 이유는 돈을 싫어하는 사람이 많아서다. 부자를 미워하는 사람이 많다. 돈이 없어 고통받는 게 싫어 돈을 더 미워하기도 한다. 동전 가지고 있는 게 불편해서 돈을 귀찮아하는 사람도 있다. 하지만 결과적으로 돈을 미워하면 할수록 돈은 나에게서 멀어진다. 돈을 쫓아가도 그렇다. 미.. 2023. 3. 17.
똑똑한 사람도 멍청한 짓을 한다 똑똑한 사람들은 아무 이유 없이 멍청한 짓을 하지 않는다. 이 현상을 연구한 저명한 심리학자인 '트래비스 브래드베리' 박사의 말을 살펴보자. 똑똑한 사람들은 종종 자신을 과신한다 칭찬을 해 주고, 등을 토닥여주면 똑똑한 사람들은 자신의 지성과 능력에 대한 믿음을 의심치 않는다. 그래서 사람들이 그들의 자존심을 건드리거나 다른 말을 해도 일은 항상 자기 뜻대로 될 것이라고 생각한다. 사실 이것은 매우 위험한 생각이다. 똑똑한 사람들은 도움이 필요할 때를 인식하지 못하는 경우가 많으며, 도움이 필요할 때 도움을 줄 수 있는 사람은 아무도 없다고 믿는 경향이 있다. ● 이것이 투자에는 어떻게 적용될까? 투자자들이 가질 수 있는 모든 편견과 잘못된 생각 중에서 과신이 가장 파괴적일 수 있다. 그것은 일반적으로 .. 2023. 3. 17.
손실만 보는 투자 습관 매번 손실만 보는 투자자는 가만 보면 나쁜 습관들을 하나 이상 가지고 있다. 알면서도 고쳐지지 않거나, 혹은 그 습관이 수익을 못 내는 이유인지 모르는 경우도 있다. 투자의 나쁜 습관에 대해서 빅 픽처의 '채산성이 없는 거래자의 나쁜 습관'이라는 글을 살펴보자. 투자자의 나쁜 습관 ● 너무 자주 매매한다. ● 추세와 싸우려는 경향이 있으며, 항상 고점과 저점을 찾으려고 애쓴다. ● 작은 이익은 빠르게 실현하는 반면, 손실 중인 종목은 길게 가져간다. ● 수익을 내는 가장 중요한 열쇠는 큰 손실을 피하는 것이다. ● 수익을 못 내는 투자자는 매매 아이디어를 얻으려고 증권방송을 본다. ● 수익을 못 내는 투자자는 종목을 골라내려 애쓰지만, 수익을 내는 투자자는 매매 계획과 시스템을 개발하려고 애쓴다. ● 매.. 2023. 3. 17.
잃지 않는 매매 투자에 있어 수익보다 더 중요한 것은 손실에 대한 폭을 최소화 하는 것이다. 리스크를 줄일 수록 투자 수익은 늘어나고, 더 나아가 올바른 투자 원칙을 세울 수 있다. 손실에 대한 리스크를 줄이는 것. 투자의 시작이다. 투자는 수익보다 손실에 대한 리스크 줄이는 것 부터 현명한 투자자는 수익만을 추구하지 않고 투자에 따른 손실 리스크도 반드시 감안한다. 투자는 돈을 벌어 자산을 늘리고 부채를 줄이기 위해서 꼭 필요한 방법이다. 하지만 투자를 잘못하여 평생 모은 재산을 날리는 경우도 많다. 본디 투자에는 정답이 없다. 그래서 투자가 어렵다. 투자시장을 살얼음판을 걷는 것과 비슷하다고 한다. 사람들은 투자 의사결정에서 얼음 위에 많은 사람들이 있으면 얼음이 두껍고 튼튼할 것이라 생각하고 위험에 대한 생각 없이.. 2023. 3. 17.
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