투자자의 가장 흔한 실수 20가지

세계 최고의 투자자들을 포함해서 누구도 실수에 면역력은 없다.
하지만, 때로는 투자 실수가 귀중한 교훈을 제공하여 투자에 대한 통찰력을 얻고, 보다 탄력적인 포트폴리오를 구축할 수 있는 기회를 제공하기도 한다.

 

이 그림은 CFA 연구소에 따르면 가장 흔히 볼 수 있는 투자 실수 상위 20개를 보여준다.

 

 

 

 

 피해야 할 20가지 투자 실수

감정적으로 주도적인 투자 결정부터 수수료에 너무 많은 비용을 지불하는 것까지, 다음은 가장 일반적인 투자 실수들이다.

 

1. 너무 많은 것을 기대한다.

▶ 합리적인 수익 기대치를 갖는 것은 투자자가 감정적으로 반응하지 않고 장기적인 관점을 유지하는 데 도움이 된다.

 

2. 투자 목표가 없다.

▶ 투자자들은 장기 투자 목표보다는 단기 수익이나 최신 투자 열풍에 초점을 맞추는 경우가 많다.

 

3. 다양화하지 않는다.

▶ 다각화는 단일 주식이 포트폴리오 가치에 큰 영향을 미치는 것을 방지한다.

 

4. 단기에 집중한다.

▶ 단기적으로 집중하기는 쉽지만 이로 인해 투자자는 원래 전략을 다시 추측하고 부주의한 결정을 내릴 수 있다.

 

5. 고가 매수, 저가 매도

▶ 시장 변동 중 투자자 행동은 종종 전반적인 성과를 방해한다.

 

6. 너무 많은 거래

▶ 한 연구에 따르면 가장 활동적인 거래자들은 미국 주식 시장보다 연간 평균 6.5% 저조한 성과를 거두었다.

 

7. 수수료가 너무 많이 지불된다.

▶ 수수료는 특히 장기적으로 전반적인 투자 성과에 의미 있는 영향을 미칠 수 있다.

 

8. 세금에 너무 집중한다.

▶ 세금 손실 추징은 수익을 증대시킬 수 있지만, 세금 결과에만 근거하여 결정을 내리는 것이 항상 가치가 있는 것은 아니다.

9. 정기적으로 투자를 검토하지 않는다.

▶ 포트폴리오를 분기별 또는 매년 검토하여 순조롭게 진행되고 있는지 또는 포트폴리오에 재조정이 필요한지 확인해야 한다.

 

10. 위험에 대한 오해

▶ 위험이 너무 높으면 안전지대에서 벗어날 수 있지만, 위험이 너무 적으면 수익이 낮아지고 재정적 목표를 달성하지 못할 수도 있다.

 

11. 자신의 성과를 알지 못한다.

▶ 종종 투자자들은 자신의 투자 성과를 실제로 알지 못한다. 수익을 검토하여 수수료와 인플레이션을 고려하여 투자 목표를 달성하고 있는지 추적해야 한다.

 

12. 미디어에 대한 반응

▶ 단기적으로는 부정적인 소식이 두려움을 유발할 수 있지만 장기적으로는 이에 집중하는 것을 잊지 마라.

 

13. 인플레이션에 대한 망각

▶ 역사적으로 인플레이션은 연평균 4%를 기록했다. 연간 인플레이션 4%에서 $100의 가치는 1년 후 $96, 20년 후 $44

 

14. 시장 타이밍을 맞추려고 노력 중이다.

▶ 시장 타이밍은 매우 어렵다. 시장에 머무르는 것은 시장 타이밍을 완벽하게 맞추려고 노력하는 것보다 훨씬 더 높은 수익을 창출할 수 있다.

 

15. 실사를 하지 않는다.

▶ 고용 내역과 불만 사항을 보여주는 사이트를 통해 확인하라.

 

16. 잘못된 조언자와 협력하기

▶ 올바른 조언자를 찾는 데 시간을 투자하는 것은 그만한 가치가 있다.

 

17. 감정을 가지고 투자하라.

▶ 어려울 수 있지만 시장 변동이 심한 동안에는 합리적인 태도를 유지해야 한다는 점을 기억하라.

 

18. 추격 수율

▶ 고수익 투자는 종종 가장 높은 위험을 안고 있다. 이러한 유형의 자산에 투자하기 전에 위험 프로필을 주의 깊게 평가하라.

 

19. 시작을 게을리한다.

▶ 65세까지 연 수익률이 7%라고 가정하여 두 사람이 매달 200달러를 투자한다고 가정해 보면, 한 사람이 25세에 시작했다면 최종 포트폴리오는 $520,000이고, 다른 사람이 35세에 시작했다면 총 포트폴리오는 약 $245,000이다.

 

20. 당신이 할 수 있는 것을 통제하지 않는다.

▶ 누구도 시장을 예측할 수 없지만, 투자자는 시간이 지남에 따라 소액의 기여도를 통제할 수 있으며 이는 강력한 결과를 가져올 수 있다.

 

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예를 들어, 적절하게 다각화하지 않으면 더 높은 위험에 노출될 수 있다. 집중된 한 자리를 차지하는 것은 가격이 변동할 때 포트폴리오의 가치에 큰 영향을 미칠 수 있다.

실제로 한 연구에 따르면, 대형주 포트폴리오의 최적 분산은 15개 종목을 보유하고 있다. 이러한 방식으로 위험 대비 가능한 가장 높은 수익률을 포착하는 데 도움이 된다. 소형주 포트폴리오의 경우 최적 위험 감소를 위해 종목 수가 26개로 증가하였다.

한 가지 사이즈가 모두 들어맞는 것은 아니라는 점에 주목할 필요가 있으며, 재무적인 조언을 구하는 것이 재무적인 목표를 바탕으로 적절한 균형을 찾는 데 도움이 될 수 있다.

또 다른 흔한 실수는 너무 많은 거래를 한다는 것이다. 매 거래마다 수수료가 인상될 수 있기 때문에, 이는 전체 포트폴리오 성과에 영향을 미칠 수 있다. 별도의 연구에 따르면, 가장 활동적인 거래자들의 수익률이 가장 저조하여, 미국 주식 시장을 연평균 6.5% 하회하였다.

마지막으로, 수수료와 인플레이션을 고려하여 시장 상황이 변함에 따라 투자액을 주의 깊게 관찰하는 것이 중요하다. 이것은 투자가 정상 궤도에 진입했는지 또는 변화하는 개인적 상황이나 기타 요인에 따라 조정할 필요가 있는지 알려줄 것이다.

 

 

 

 

 당신이 할 수 있는 것을 통제하기

이러한 흔한 투자 실수들을 피하기 위해, 투자자들은 합리적인 상태를 유지하고 그들의 장기적인 목표에 집중하는 것을 기억할 수 있다. 탄탄한 포트폴리오를 구축하는 것은 종종 다음의 요소들을 평가하는 것을 수반한다.

● 재무목표
● 경상소득
● 소비습관
● 시장환경
● 기대수익률

이러한 요인들을 염두에 두고 투자자들은 단기적인 시장 변동에 집중하는 것을 피하고, 자신이 할 수 있는 것을 조절할 수 있다. 장기적으로 소액 투자를 하는 것은 시간에 걸쳐 일관성 있게 투자함으로써 상당한 부를 축적할 수 있는 잠재력이 있는 강력한 효과를 가져올 수 있다.

 

 

출처 Visualcapitalist: 20most common investing mistakes

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